Unsere AML und Verifizierungsregeln

Transaktionssicherheit ist bei uns kein Nebenthema. Als lizenzierter Anbieter unter der Lizenz OGL/2023/174/0082 der Behörde von Curaçao betreiben wir Luckyfriends Casino nach strengen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und warum diese Schritte Ihr Guthaben schützen.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Wir unterliegen den Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Das heißt konkret: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Zahlungsbewegungen, melden ungewöhnliche Aktivitäten an die zuständige Behörde und führen bei begründetem Verdacht weitere Nachforschungen durch. Geldwäsche, Betrug und die Finanzierung krimineller Aktivitäten dulden wir in keiner Form.

Unsere AML-Richtlinie ist kein Papier, das in einer Schublade liegt. Sie ist in unsere täglichen Prozesse eingebettet, vom Login über die Einzahlung bis zur Auszahlung. Unser Compliance-Team prüft Vorfälle manuell und dokumentiert jeden Fall nachvollziehbar.

• Kundenidentifikation (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Lizenzbehörde Curaçao
• Regelmäßige Schulungen und Aktualisierung unserer internen Abläufe

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Schon bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit Basisdaten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn erst dann fließt Geld von uns zu Ihnen. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Verhalten jederzeit eine erneute Prüfung auslösen.

Ohne vollständige Verifizierung sperren wir Auszahlungen. Das schützt Sie als rechtmäßigen Kontoinhaber und verhindert, dass Dritte mit Ihren Daten spielen oder Guthaben abziehen.

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass das eingesetzte Zahlungsmittel Ihnen gehört (etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot des E-Wallet-Kontos).

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System, das nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung einsehen können. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie (Ausweis, Adresse, Zahlungsmittel).
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument scharf, vollständig und ohne Spiegelungen oder Beschneidungen.
• 3. Laden Sie die Datei über die verschlüsselte Upload-Funktion hoch.
• 4. Unser Team prüft die Unterlagen und bestätigt Ihnen das Ergebnis per E-Mail und im Konto.
• 5. Bei Rückfragen melden wir uns mit einer klaren Anleitung, was nachgereicht werden muss.

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Auszahlungen ab bestimmten Beträgen dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das klingt nach Routine, ist aber ein zentraler Baustein der AML-Gesetzgebung: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Anfrage stellen wir schriftlich mit klarer Angabe, welche Belege wir in welcher Form benötigen. Solange die Prüfung läuft, kann die Auszahlung ruhen; Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten.

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt Muster, die auf Geldwäsche, Bonusmissbrauch oder Kontoubernahme hindeuten können, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität, rasche Wechsel zwischen Zahlungsmitteln oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), soweit das Zahlungsmittel dies technisch erlaubt. Unser Limit liegt bei 2.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Monat, Gebühren erheben wir keine. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Banküberweisungen brauchen 1 bis 5 Werktage.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht vollständig nach, bleiben Ihre Auszahlungen gesperrt. Wir setzen Ihnen dafür eine angemessene Frist und erinnern Sie rechtzeitig. Einzahlungen und das Spiel mit vorhandenem Guthaben bleiben derweil möglich, solange keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht, die Angaben falsch oder ein Konto mehrfach registriert wurde, sperren wir das Konto ganz, werten relevante Spielrunden gegebenenfalls zurück und erstatten Einzahlungen auf das ursprüngliche Zahlungsmittel, soweit rechtlich zulässig. Bei begründetem Geldwäscheverdacht sind wir zur Meldung an die Behörde von Curaçao verpflichtet; in solchen Fällen dürfen wir Ihnen den Grund der Sperrung nicht immer mitteilen.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontosperrung bei Fälschung, Mehrfachkonten oder falschen Angaben
• Meldung an die Lizenzbehörde bei begründetem Verdacht
• Erstattung von Einzahlungen auf das ursprüngliche Zahlungsmittel, soweit zulässig

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenz in Curaçao über die Dauer der Geschäftsbeziehung hinaus auf, in der Regel fünf Jahre nach Kontoschließung. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungsfristen bestehen.

Der Grund ist einfach: Auch nach Ihrem Weggang können Behörden Nachweise über Transaktionen verlangen, die während der aktiven Zeit liefen. Ohne diese Aufbewahrung könnten wir unsere Meldepflichten nicht erfüllen. Sie können jederzeit im Konto eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern.

Häufige Fragen

Kann ich schon vor der Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen ab 20 EUR sind möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel wenige Stunden, maximal bis zu drei Werktage nach Erhalt vollständiger und lesbarer Unterlagen.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Guthaben auf Konten Dritter fließt, und ist Bestandteil unserer AML-Pflichten.

Was passiert, wenn ich die Herkunftsnachweise nicht liefere?

Die betroffene Auszahlung bleibt gesperrt, bis wir die Herkunft der Mittel klären können. Ihr Guthaben geht dabei nicht verloren.